保單與財富傳承-指定保單受益人運用與案例分析

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課程介紹

追求富裕安定的生活，確保財富順利傳承，是許多人努力一輩子的目標。但如何將財產移轉到適合的人選？如何避免子孫將自己辛苦賺來的錢財在短時間內敗光？面對上述需求，保險是財富傳承最常建議使用的產品之一。除了在繳納保費累積資產過程中，可透過高槓桿創造財富外，要保人擁有相當的主控性，隨時可調整受益人與保險金的分配，更是保險獨有的優點。但近年來保單遭實質課稅而被計入遺產的案件增加很多，很多過去認為合法節稅的規劃，卻在實質課稅原則下，逐一被要求補稅，甚至被處罰。林嘉焜老師將以實際案例解析為主軸，透過生動有趣的介紹，協助你了解目前財富傳承可能面臨的紛爭，如何透過保險產品，達到資產保全、增值及移轉的功能，如何妥善規劃要保人、受益人，如何規劃保費資金流程，避免誤踩紅線，將財富安全且合法的傳承。