保單與財富傳承-指定保單受益人運用與案例分析

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課程名稱:保單與財富傳承-指定保單受益人運用與案例分析

課程介紹

追求富裕安定的生活,確保財富順利傳承,是許多人努力一輩子的目標。但如何將財產移轉到適合的人選?如何避免子孫將自己辛苦賺來的錢財在短時間內敗光? 面對上述需求,保險是財富傳承最常建議使用的產品之一。  除了在繳納保費累積資產過程中,可透過高槓桿創造財富外,要保人擁有相當的主控性,隨時可調整受益人與保險金的分配,更是保險獨有的優點。但近年來保單遭實質課稅而被計入遺產的案件增加很多,很多過去認為合法節稅的規劃,卻在實質課稅原則下,逐一被要求補稅,甚至被處罰。   林嘉焜老師將以實際案例解析為主軸,透過生動有趣的介紹,協助你了解目前財富傳承可能面臨的紛爭,如何透過保險產品,達到資產保全、增值及移轉的功能,如何妥善規劃要保人、受益人,如何規劃保費資金流程,避免誤踩紅線,將財富安全且合法的傳承。

課程大綱

銀色財富管理   保單與財富傳承  課程大綱如何避免強勢繼承人欺凌弱勢子女 遺囑法律嚴謹、爭議多 動用父母存款帳戶,子女易受牽連 指定保單受益人,防堵覬覦者 境外子女避免繼承台灣房地產 財富給非繼承人之安排

建議課程大綱

適合對象

1. 對獨立理財規劃顧問(IFA)或替客戶做全方位理財規劃之CFP® / AFP認證有興趣者  2. 金融機構:理財規劃、財富管理、產品銷售(如:保險業務員)、信託、綜合規畫等相關業務部門  3. 一般機構:企業內訓 / 福委會、財務/諮詢顧問公司  4. 特定機構:安養機構、相關照護公協會(自身老年照護、需照護子女親屬者)  5. 社會大眾:    a.上有高堂下有妻小者    b.軍公教等需規劃財富傳承者(通常為退休金規劃、自身老年照護)

講師介紹

經歷  • 台新銀行香港分行副總  • 富邦銀行香港分行副總  • 匯豐銀行信託部經理  • 匯豐詹金寶投顧經理  • 道富銀行保管銀行部經理  • 安泰人壽總公司資深經理  • 國泰人壽證券投資部資深研究員  學歷  • 美國費城Drexel大學財務研究所 證照  • 美國高級壽險管理師LOMAFLMI  • 美國壽險經營管理師AIAA  • 美國顧客服務管理師ACS  • 台灣投信投顧測驗合格  • 台灣信託測驗合格  • 台灣理財規劃測驗合格  • 香港證券高級業務員測驗合格  • 香港保險測驗(卷一,二,三)合格

台北金融研究發展基金會是提供金融課程的專業培訓機構,課程類型包含法定課程、理財規劃顧問(CFP® / AFP)課程以及各種金融類教育訓練,三十年來培育無數金融產業人才,是臺灣最具代表性的金融專業培訓機構之一。

課程問與答

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商品細項
商品內容
課程期限 12/31/2021 到期
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