全球投資界優秀人才的同義詞-CFA特許狀

    上個月，全球各地成千上萬人排隊進入考試中心，接受相同的折磨：一、二、三級的CFA考試其中報考者不乏身為證券分析員、資產組合經理、投資顧問、銀行家、會計師及其他投資專才 也有人雄心勃勃地希望藉此證照能在金融服務業找一份好工作。

    CFA全名為 Chartered Financial Analyst特許金融分析師，又稱為特許財務分析師普遍被認為是金融投資界最嚴格的資格考試，其特許狀是由CFA協會（CFA Institute）所授與，該單位是投資行業專業團體之一。根據歷史數據顯示，各級考試的不通過率過半考生平均需要約4年的時間來完成課程並獲得CFA特許狀。除通過這些考試外，考生還必須擁有至少四年的投資行業工作經驗（當中包括50%的投資決策經驗），並且必須承諾遵守CFA協會的《道德操守》（Code of Ethics）和《專業行為準則》（Standards of Professional Conduct）

    低通過率卻不令報考人卻步 因為學員所學內容的复雜程度，為CFA資質賦予了含金量。現時全球有超過十萬名考生報名參加考試，反映出CFA專業資格在世界各地越來越受歡迎。《經濟學人》和《金融時報》都稱CFA特許狀為「黃金認證」。CFA特許狀經常被金融業內不同機構包括投資公司、基金公司、證券行、投資銀行、投資管理顧問公司、銀行等等的僱主當作指標，藉之量度某人的工作能力及專業知識，從而決定是否聘用某應徵者或晉升某僱員，目前擁有最多CFA特許狀持有人的僱主包括美國銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛、匯豐銀行、摩根大通、美林證券、加拿大皇家銀行和瑞銀集團。在這些世界級的投資機構工作除須具備投資及財經專業知識外，良好的英文閱讀及說寫能力亦是十分重要。另外，目前持有CFA特許狀的多是位居要津，包括基金經理人、證券分析師、頂尖投資公司的執行長和合夥人因此，顯示出CFA特許狀是全球金融財經界最為推崇的投資專業資格。

    至於報考CFA考試的要求方面，只要擁有一個大學學士學位，無論是哪個學系畢業，均可報考CFA考試。可是，無論考生在大學所修讀的是與CFA考試內容相關的學系、學位、資歷或專業經驗，考取CFA特許狀都不會獲得任何豁免。關於CFA考試特點，它主要是分為三級，每個考生每年只可報考一個階段的考試，通過了才可報考下一階段。考試主要量度考生應用投資原則的能力及專業操守。第一階段的課程及考試針對投資評價及管理的不同投資工具及概念；第二階段著重資產評價，第三階段則深入探討投資組合管理。而且，全球的CFA課程與考試都是一樣的，考試均是使用英文，為的是使所有CFA特許狀持有人對於投資管理與專業操守有共同的知識基礎。也因為這樣，無論你在任何一個國家考得CFA特許狀，去到其他的國家都一樣受到認可，增加了CFA特許狀持有人就業的靈活性。

    現時全球各地多個國家和地區有舉辦CFA考試，同時CFA協會在全球各地都設有多個會員協會和辦事處，這包括中國的上海。而香港更是CFA協會亞太區辦事處的所在地自1990年以來，CFA課程的全球報名人數增長了12倍，年複合增長率達16%；其會員人數也翻了4翻，年複合增長率達9%。現在，全球持有CFA特許狀的投資專業人士有81,000多人，另會員人數達93,000多人。CFA特許狀持有人供給不多，但目前需求尚大。要擠進歐美知名金融機構，如果沒有CFA特許狀，可能連面談的機會都沒有，因為CFA特許狀已被視為全球投資界優秀人才的同義詞。