CFP 理財規劃顧問~理財界的最高榮耀 金融證照

CFP 理財規劃顧問~理財界的最高榮耀

什麼是CFP

CFPTM全名是Certified Financial Planner「理財規劃顧問」,為國際間理財規劃業界最高的榮耀。此證照於 1972 年於美國開始使用,發展至今已超過三十年。由於理財規劃專業在國際間愈趨重視,CFPTM國際總會—FPSB(Financial Planning Standards Board)於1990年正式成立,至2006年已有二十個會員組織掌管二十個國家之CFPTM證照考試認證以及發放事宜。截至2006年,全球已有104,861人持有CFPTM此一證照,其中台灣佔345位。(2006年5月,台灣有115人通過CFP考試)台灣理財顧問認證協會(FPAT)於2003年11月,經總會認可成為第十八個正式會員後即積極推動相關事宜。

根據美國職業評等年鑑(Jobs Rated Almanac)過去三年針對美國各種職業評等,結果發現理財規劃顧問連續三年都被評選為美國最佳職業的前三名,由於其工作性質具有四大優點:工作壓力較低、待遇優渥、獨立自主性高以及市場需求大,除了在香港已經如火如荼地推廣此一證照作為專業理財人員的認證外,台灣也已於2004年9月底舉辦了第一次的CFPTM考試,依台灣社會重視證照之習性,未來CFPTM必將成為理財從業人員的最佳資歷證明,不容忽視之。

適合對象

金融工作者
銀行(信託)業之理財專員 
金控個人金融事業群之從業人員 
證券/期貨/投信/投顧業之從業人員 
保險(壽險/產險)業之從業人員 
大學三、四年級,及研究所學生有意從事理財規劃業務工作者 
其他金融周邊事業之從業人員 
對理財規劃有興趣,有意成為全方位理財規劃顧問者

CFP證照的專價值與優勢

專業價值

由國際 CFP 總會授權 台灣理財顧問認證協會,核發的國際專業證照。
金融研訓院負責報名及試務,為國際金融市場廣受肯定的專業理財顧問證照,為全球理財規劃界的最高榮耀,也是最高位階的專業理財證照。目前全球約有 8 萬人持有 CFP 證照。

職場優勢

目前臺灣每年約有上百位的 CFP 分佈於臺灣各金融業,如證券、保險、銀行、稅務、投資、信託、房地產、會計、財務規劃、理財規劃等。根據臺灣媒體報導,CFP 證照已是金融業界的黃金證照之一,透過 240 小時六大模組的課程訓練,及嚴格4E1R認證條件「相關教育課程(Education)證書、考試(Examination)、具備經驗(Experience)、專業道德(Ethic)、認證後每兩年重新審視(Recertification)」。
為代表專業與品質的肯定,在嚴守國際理財規劃職業道德規範,更成為全球理財規劃師的指標,許多國內外大型金融企業陸續鼓勵公司人員參加 CFP 的教育訓練課程及認證考試並予以補助。

CFA考試介紹

考試日期

約為每年 3月及 9月的第三個星期六與星期日

報名時間

■ 3月考試報名時間:1~2月      ■ 9月考試報名時間:7~8月

考試型態

採中文四選一單選題進行;
各應試科目之成績,以通過考試之日起,保留五年為限。

考試科目

採單科報名:
1. 基礎理財規劃 (費用:3,500元)
2. 風險管理與保險規劃 (費用:2,500元)
3. 員工福利與退休金規劃 (費用:2,500元)
4. 投資規劃 (費用:3,500元)
5. 租稅與財產移轉規劃 (費用:2,500元)
應試者必須先通過前五科,才能參加第六項-全方位理財規劃考試
6. 全方位理財規劃 (費用:8,000元)
◎ 理財規劃顧問(AFP)專業能力測驗 (科目1至科目5),報名費用為 6,000 元整。

考試地點

請至金融研訓院查詢 http://www.tabf.org.tw/

 

合格率 

分數之計算以應試者相對於以往應試者之表現,決定本次考試的錄取分數。評量方法在於測驗應試者是否達到一定程度,而非與同期應試者作比較。錄取率與錄取分數每次不一定相同,為避免誤解, FPAT 將不公佈錄取分數。

考試資格

CFPTM此一證照在國際間具有極高的公信力,所以取得此一證照需要經過條件也相對的較嚴格。這四項條件統稱為4E1R,缺一不可。

Ethics — 職業道德

1. 執業道德需簽署一聲明文件,同意遵守 CFP™ Board 之道德準則。 
2. 由專業人士簽證 。 

Education — 教育訓練 

1. 學歷限制:2007 年開始必須大學畢業始能符合授證資格。 
2. 教育訓練:需在大學相關系所修讀協會認可之專業金融教育訓練機構- 240 小時之六大模組課程,方可參加考試。

Experience — 工作經驗 

1. 相關工作經驗三年 。 
2. 必須於考試通過日的前十年,或是後五年內取得相關理財工作經驗 。 
3. 工作經驗包括提供個人理財服務,或是直接、督導教學理財規劃相關課程等 ( 需由協會認可 ) 。 

Examination — 資格測驗(六個單元皆需考試及格)

 

1. 參與教育訓練不設任何資格限制,凡有志者皆可參加教育訓練。
但報考任一科目時,需具有該科目之教育訓練證明,才可報考。 
2. 分組科目計分,未能一次考取者,以及格之科目成績可保留五年。 
3. 欲報考科目6 - 全方位理財規劃者,必須先取得科目1至5考試合格成績後,始得於下次報考全方位理財規劃項目。
即取得此一證照,至少須兩次應試之過程。 
4. 欲報考任一科目者,必須先完成此一科目 40 小時之教育訓練課程始得應試。
惟有第一次應試科目應包含「基礎理財規劃」項目。 

 

Re-certification(每兩年之證照換發)


一個 CFP™ 財規劃顧問,必須在取得證照後每兩年進行一換證手續,以延續證照效力。 
換證手續包括必須在每兩年內進行 30 小時(含)以上,協會認可之後續在職訓練課程(由協會認可之專業教育訓練機構辦理),並且不能有違反專業道德之情形下,才可以換證。

 

百科問與答

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