CFA介紹 特許財務分析師CFA

CFA介紹

CFA證照的專業價值與優勢

最有價值的執照 最具公信度的專業認證

具歷史公信力

特許財務分析師(Chartered Financial Analyst,簡稱CFA),由美國CFA Institute(特許財務分析師協會),簡稱CFAI 來進行資格評審和認定,主要係透過由CFAI主辦的投資專業證照考試方式來認定,CFAI是美國最主要從事證券分析、投資管理和其他相關投資決策的研究機構,其辦理金融專業考試的歷史已近60年。

反映最新金融實務 專業課程每年更新

CFAI藉由考試方式遴選金融實務頂尖人才,讓考生透過CFA三級考試檢定,以顯現他們具有將相關知識應用到投資決策過程的能力。
由於金融領域涵蓋廣泛,CFA考試內容更相當於財金學院四年專業課程總結。因此CFAI持續與全球頂尖大學合作,諮詢學界並年年更新課程。目前CFAI全球合作院校包含英國牛津大學賽德商學院、美國南加州大學、美國康奈爾大學約翰遜學院、倫敦商學院、北京大學、香港科技大學、新加坡的南洋理工大學、日本的早稻田大學及我國政治大學財管系等約128所。

國際金融業界高度評價

對美英加等地區的金融業高階經理人來說,CFA與碩士學位具有相同的地位。在許多的調查中,CFA的重要性甚至遠超過MBA,有志從事金融投資相關行業者幾乎人手一張,以證明自己致力追求專業知識和高度的道德操守。全球權威的政經雜誌「經濟學人」評價CFA為投資分析的最高標準;英國「金融時報」亦給予CFA金融投資相關極高評價。

具有實際的認證價值

全球目前(至2011年)約有92,000多人領有該證照。兩岸三地及大中華地區資產管理界,以及各大金融機構在徵才時也已將有無具備CFA資格做為加分及優先錄取的條件之一。

CFA證照的優勢

投資界最看重的一張證照

持有CFA執照者多半位居要津,包括基金經理人、證券分析師、頂尖投資公司的執行長和合夥人及世界各地備受尊重的學者。
目前全球雇用最多CFA的前十大公司包括:美林、高盛、Morgan Stanley、JP Morgan、UBS等。基金經理人也都會在其文宣品中放上自己是CFA來突顯自己的專業知識,已獲得極有公信力之CFA資格。

全球認可最具國際觀 打造千萬身價

金融國際化的今天,一張證照的取得不僅要符合國內需求,更重視其國際地位與價值。
CFA是全球認可的證照,不僅通行美國、加拿大、澳洲、希臘、土耳其、巴基斯坦、越南、泰國、印尼、新加坡、菲律賓及香港......等近23國。 對於看好大陸市場者來說,取得CFA的資格更顯重要。
近年中國大陸人才緊缺的八大新興行業中,第一名就是CFA。僅上海地區就有近5000名的CFA缺額,觀察大陸地區每年報考CFA的熱潮,就可得知現時CFA證照在大陸地區的重要地位。

五大職涯優勢

CFA已成為各企業主徵才衡量能力和專業化程度的基準,可讓求職面試贏在起跑點。

考取CFA證照,即可換得國內金融研訓院CSIA證照,一舉兩得!

CFA 高職業道德、高專業水平與高產業認同度的三高指標,是全球金融界最高榮譽,更為個人專業與實力的象徵。

CFA會員多是金融業界精英,近朱者赤,可視為絕佳的轉業跳板與職涯發展助力。

CFA為悠遊國際獲全球公認的證照,沒有地域侷限性。透過CFA會員網絡,使您和世界各地同樣致力於卓越表現的投資專業人士建立聯繫。

CFA職業結構與薪資潛力

»CFA職業結構

»CFA工作機構比例

據統計,有五成以上的CFA證照持有人為機構投資人或從事投資相關產業,另外也有高達三成的比例在政府機構、諮詢公司、或各大高等院校服務。換言之,CFA證照持有人,藉著CFA證照享譽國際的專業性、高職業道德觀感,在工作上有更多彈性選擇;除了在金融業產中發展,亦可選擇進入教職,或是開設私人公司。

CFAI會員制的做法,亦讓領有CFA證照的會員,建立緊密的交流網及榮譽心。由於CFA證照取得不易且要求嚴格,若能擁有CFA資格,身價地位立刻暴漲。依據CFAI公佈的數據即可發現,CFA幾乎是高年薪的代名詞。

CFA證照持有者,起薪與年資比例

如下圖所示,以美國CFA證照持有者為例,年資不足一年者的起薪,也將近新台幣200萬元。而CFA對於雇主而言,確實具有不凡的意義。因取得CFA代表通過了專業而有系統的訓練、測驗及嚴格的職業道德規範。

根據經驗,在台灣,考上CFA的人平均年薪可逾兩百萬,如果前往內地或香港等地區工作,薪資層級將可更加提昇。

員工參加CFA考試之獎勵方案摘要(單位:新台幣元)

公司名稱 獎勵方案
新光金控 每考過一關,補助報名費。三關都考過,再補助18萬
國泰金控 三關都通過又在金控下從事投資工作者,每月補助1.5萬
摩根富林明資產管理 每人補助考試報名、書籍等相關費用7萬
台灣證券交易所 每考過一關,補助報名費。三關都考過,再補助3萬
保誠投信 通過第一關獎金3萬、通過第二關獎金4萬、通過第三關獎金5萬
合作金庫 先補助上課及考試費用總額50%,七年內三關全過,再補助50%
第一銀行 考過CFA三關時,在升等過程可以加分 (不用只靠年資)

其它如富邦金控、元大金控、華南銀行…等皆有CFA補助,詳情請以各銀行公告為主。

與CFA證照兼容的專業資格

考取一張CFA證照的同時,即可間接取得其它證照認同資格,並提升考照效率,可謂最有投資報酬率的證照!

金融證照單位 資格/證書 取得方式
美國證監會(SEC) 等同美國證券從業員Series 7法定資格 直接換證
英國證券及投資公會(SII) 會員資格(MSI)資深會員(FSI) 直接換證
香港證券專業學會(HKSI) 會員資格(MHKSI) 直接換證
證券暨期貨市場發展基金會 CSIA證照 加考職業道德
香港證券期貨事務監委會(SFC) 負責主任(Responsible Officers) 資格相等
美國紐約證券交易所(NYSE) 美國證券分析師(Supervisory Analyst) 加考證券規則
美國會計師協會(AICPA) 商業價值評估專業資格(ABV) 加考商業價值評估
香港商業價值評估公會
(Hong Kong Business Valuation Forum)
註冊商業估價師 (Registered Business Valuer) 需符合商業價值評估相關經驗

百科問與答

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