全球投資界優秀人才的同義詞-CFA特許狀 特許財務分析師CFA

全球投資界優秀人才的同義詞-CFA特許狀

    上個月,全球各地成千上萬人排隊進入考試中心,接受相同的折磨:一、二、三級的CFA考試其中報考者不乏身為證券分析員、資產組合經理、投資顧問、銀行家、會計師及其他投資專才 也有人雄心勃勃地希望藉此證照能在金融服務業找一份好工作。

    CFA全名為 Chartered Financial Analyst特許金融分析師,又稱為特許財務分析師普遍被認為是金融投資界最嚴格的資格考試,其特許狀是由CFA協會(CFA Institute)所授與,該單位是投資行業專業團體之一。根據歷史數據顯示,各級考試的不通過率過半考生平均需要約4年的時間來完成課程並獲得CFA特許狀。除通過這些考試外,考生還必須擁有至少四年的投資行業工作經驗(當中包括50%的投資決策經驗),並且必須承諾遵守CFA協會的《道德操守》(Code of Ethics)和《專業行為準則》(Standards of Professional Conduct)

    低通過率卻不令報考人卻步 因為學員所學內容的复雜程度,為CFA資質賦予了含金量。現時全球有超過十萬名考生報名參加考試,反映出CFA專業資格在世界各地越來越受歡迎。《經濟學人》和《金融時報》都稱CFA特許狀為「黃金認證」。CFA特許狀經常被金融業內不同機構包括投資公司、基金公司、證券行、投資銀行投資管理顧問公司、銀行等等的僱主當作指標,藉之量度某人的工作能力及專業知識,從而決定是否聘用某應徵者或晉升某僱員,目前擁有最多CFA特許狀持有人的僱主包括美國銀行花旗集團瑞士信貸德意志銀行高盛匯豐銀行摩根大通美林證券加拿大皇家銀行瑞銀集團。在這些世界級的投資機構工作除須具備投資及財經專業知識外,良好的英文閱讀及說寫能力亦是十分重要。另外,目前持有CFA特許狀的多是位居要津,包括基金經理人、證券分析師、頂尖投資公司的執行長和合夥人因此,顯示出CFA特許狀是全球金融財經界最為推崇的投資專業資格。

    至於報考CFA考試的要求方面,只要擁有一個大學學士學位,無論是哪個學系畢業,均可報考CFA考試。可是,無論考生在大學所修讀的是與CFA考試內容相關的學系、學位、資歷或專業經驗,考取CFA特許狀都不會獲得任何豁免。關於CFA考試特點,它主要是分為三級,每個考生每年只可報考一個階段的考試,通過了才可報考下一階段。考試主要量度考生應用投資原則的能力及專業操守。第一階段的課程及考試針對投資評價及管理的不同投資工具及概念;第二階段著重資產評價,第三階段則深入探討投資組合管理。而且,全球的CFA課程與考試都是一樣的,考試均是使用英文,為的是使所有CFA特許狀持有人對於投資管理與專業操守有共同的知識基礎。也因為這樣,無論你在任何一個國家考得CFA特許狀,去到其他的國家都一樣受到認可,增加了CFA特許狀持有人就業的靈活性。

    現時全球各地多個國家和地區有舉辦CFA考試,同時CFA協會在全球各地都設有多個會員協會和辦事處,這包括中國上海。而香港更是CFA協會亞太區辦事處的所在地自1990年以來,CFA課程的全球報名人數增長了12倍,年複合增長率達16%;其會員人數也翻了4翻,年複合增長率達9%。現在,全球持有CFA特許狀的投資專業人士有81,000多人,另會員人數達93,000多人。CFA特許狀持有人供給不多,但目前需求尚大。要擠進歐美知名金融機構,如果沒有CFA特許狀,可能連面談的機會都沒有,因為CFA特許狀已被視為全球投資界優秀人才的同義詞。

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